银华惠增利货币:更新招募说明书(2016年第1号)_基金频道

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银华惠增利货币义卖基金

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(2016 年第 1 号)

银华基金实行兴趣有限公司基金处理者

基金托管人:兴趣兴趣有限公司、中国1971饲养将存入银行

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要紧提词

该基金是由中国1971准备互信关系监视实行佣金付托(hereinaf 年 10

月 17 日本统治秉承 2014【1079】号文准许募集记载。

基金和约失效日期为: 2014 年 11 月 14 日。

基金处理者保障招股说明书心甘情愿的真实。、正确、详尽的。新兵说明书

中国1971证监会表示,除了中国1971证监会对基金的表示,它绝不蠲它对基金的风险。

对支出作出物质性的判别或保障。,也缺陷蠲基金值得买的东西缺乏风险。。中国1971准备互信关系监视实行佣金(证监会)

值得买的东西涵义与义卖发出隆隆声的物质性判别或保障。

准备互信关系值得买的东西基金(以下略语基金)是俗界的的,它的首要功能是瓜分

疏散值得买的东西,使沮丧单一准备互信关系值得买的东西通向的个人的风险。资产在不相同将存入银行储蓄和保释金。

金融工具足以想要紧抱进项过早地思索一件事,值得买的东西者买卖基金,有能够分享它的根底与它的阄

黄金值得买的东西进项,它也能够承当基金值得买的东西的破财。。值得买的东西者应供应对某人找岔子

活期紧抱值得买的东西与零存款的分别。值得买的东西者指引活期值得买的东西

行俗界的值得买的东西、一种简单易行的值得买的东西等比中数值得买的东西方法。。但活期紧抱值得买的东西缺陷

理解不了基金值得买的东西固若干风险,不克不及保障值得买的东西者会赢得支出。,它缺陷储蓄的代用药。

无效财务实行。

基金分为产权股票型基金、混合型基金、保释金型基金、不相同典型的货币义卖基金,

设想值得买的东西者值得买的东西不相同,他们会开端不相同的支出过早地思索一件事。,也将采用不相同的支出水平

险。概括地说,基金进项过早地思索一件事越高,值得买的东西者进项的风险越大。基金是

货币义卖基金,准备互信关系值得买的东西基金的低风险尽量使力。基金过早地思索一件事进项与过早地思索一件事进项

小于保释金基金、混合型基金、产权股票型基金。买卖货币义卖基金不如资金

在将存入银行或存款金融机构存入押金。,基金处理者不克不及保障基金的必然进项。,也

不保障最低消费支出。

值得买的东西有风险,基金值得买的东西于准备互信关系义卖,前腹核将因股市动摇而定。

产生动摇,在值得买的东西者值得买的东西这只基金先于,供应看法基金的产生特点,供应思索使自花授精

肉体的风险耐力,圣子判别义卖,孤独判别基金值得买的东西涵义,孤独值得买的东西方针决策

策,承当基金值得买的东西击中要害各式各样的风险,包孕义卖风险、实行风险、机动性风险、

合规性风险、管理和技术风险于是基金的独有的风险。。薄荷赎金的风险是吐艳的。

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基金特若干风险,即,一点钟吐艳日基金的净赎金涂(一共)

与转变的应用程式总金额,appli的总金额

涂兴趣总金额后另一个人员超越十,值得买的东西者将可赢得

无法即时赎金领地基金阄。值得买的东西者由于基金阄取基金进项。,

但同时,也需求承当应和的值得买的东西。。

在值得买的东西者做出值得买的东西方针决策先于,请细心细阅基金的法令和和约。

泄露论文,对基金风险与进项特点的看法,并由于自己的值得买的东西宾格、值得买的东西关期限、

值得买的东西感受、基金可能的选择契合值得买的东西者的风险耐力。。

基金处理者承兑公务、信义、周到的节俭经纪基音的与资产应用

产,但它不克不及保障粉底发工资。,也缺陷保障最低消费支出。当值得买的东西者赎金时,高支出高

值得买的东西者薪水的深的小于或小于值得买的东西者优于薪水的深的。基金的过来表示和净值不代表他们的P。

自食恶果业绩表示。基金处理者实行的另一个基金业绩不构图

的保障。基金处理者提示值得买的东西者在基金I的买方观点基音的,作出值得买的东西方针决策

后,基金运营与前腹核使不同新加入某棉纸的人的值得买的东西风险,由值得买的东西者自己承当。

值得买的东西者应经过基金处理者或另一个机构订阅Q、申购

赎金基金阄,基金欺骗售机构名单详见本积极参与说明书、该基金的基金阄已售出。

公报及相干公报。

本积极参与说明书(修复)所载心甘情愿的关日为 2016 年 5 月 14 日,相干财务履历

净资产业绩关日为 2016 年 3 月 31 日,所泄露的值得买的东西结成是 2016 年第 1 四分之一

履历(不审计的财务履历)。

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目 录

要紧提词 ………………………………………………………………………………………………………………………… 1

一、绪言 ………………………………………………………………………………………………………………………… 4

二、释义 ………………………………………………………………………………………………………………………… 5

三、基金实行人 ……………………………………………………………………………………………………………. 10

四、基金托管人 ……………………………………………………………………………………………………………. 23

五、相干促进机购 ………………………………………………………………………………………………………… 26

六、基金的募集 ……………………………………………………………………………………………………………. 28

七、基金和约的失效 …………………………………………………………………………………………………….. 29

八、基金阄的申购与赎金…………………………………………………………………………………………… 30

九、基金值得买的东西 ……………………………………………………………………………………………………………. 39

十、基金业绩 ……………………………………………………………………………………………………………. 51

十一、基金有利制约财物 ………………………………………………………………………………………………………… 52

十二、基金资产评价 …………………………………………………………………………………………………….. 53

十三个的、基金的进项与分派………………………………………………………………………………………………. 57

第十四、基金的费与政府财政收入………………………………………………………………………………………………. 59

十五个人组成的橄榄球队、基金的会计职业和审计………………………………………………………………………………………………. 62

十六、基金的通讯泄露………………………………………………………………………………………………….. 63

十七、风险宣布 ……………………………………………………………………………………………………………. 69

十八、基金盟约变更、音管与基金有利制约财物的清算…………………………………………………………… 72

第十九、基金和约的心甘情愿的摘要…………………………………………………………………………………………… 74

二十、基金托管科学实验讨论的心甘情愿的摘要……………………………………………………………………………………. 91

二十一、对基金阄持有人的侍者………………………………………………………………………………. 103

二十二、另一个应泄露事项…………………………………………………………………………………………….. 105

二十三个的、积极参与说明书的放置及查找方法……………………………………………………………………….. 106

二第十四、备查论文 ………………………………………………………………………………………………………. 107

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一、绪言

《银华惠增利货币义卖基金积极参与说明书》(以下略语“积极参与说明书”或“本

积极参与说明书”)秉承《中华人民共和国准备互信关系值得买的东西基金法》(以下略语“《基金法》”)、

准备互信关系值得买的东西基金欺骗售实行方式、公共准备互信关系值得买的东西

《基金经纪实行方式》(以下略语经纪实行方式)、《准备互信关系值得买的东西基金通讯泄露实行办

《法度》(以下略语《通讯泄露方式》)、货币义卖基金监视实行方式(上文)

“《监视方式》”)、大约手段<货币义卖基金监视实行方式>使关心成绩的统治、

准备互信关系值得买的东西通讯泄露和讨论统治 5 号<货币义卖基金通讯泄露特殊统治>》等

使关心法度法规及《银华惠增利货币义卖基金基金和约》(以下略语“基金和约”

或基金盟约。

本积极参与说明书论述了银华惠增利货币义卖基金值得买的东西目的、战术、风险、费

与值得买的东西者值得买的东西方针决策使关心的每命令事项。,值得买的东西人作出值得买的东西方针决策前应细心阅

念书招书。

基金处理者承兑本招股说明书中缺乏虚伪记载。、给错误的劝告性声称或值得注意的余额

漏,于是它的事实、正确性、诚信承当法度责任。

基金由于所载通讯涂募集。。这份招股说明书是银华生产的。

基金实行兴趣有限公司解说。基金实行人缺乏付托或肯定达标少许另一个人想要。

招股说明书中表现的通讯,或对本招股说明书的少许解说或解说。。

招股说明书是由于基金的基金盟约编制的。,并经中中国1971证监会表示。基金和约

是和约诉讼特工人经过的马上吗?、任务法度文书。基金值得买的东西者的基金和约

基金阄,即,基金阄的诉讼特工人和基金的诉讼特工人。,有基金阄的将存入银行

为自己即蠲其对基金和约的承兑和同意。基金阄持有人

缺乏命令在基金和约上签名。。基金和约诉讼特工人该当依法找到。、

基金和约的马上及另一个使关心统治、承当任务。基金值得买的东西者惊奇基金阄

人身权利与任务,应独有的查找基金和约。。

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二、释义

本招股说明书,除非文字的意义要指数,随后单词或略语具有以下理解

1、基金或本基金:指银华惠增利货币义卖基金

2、银华基金实行兴趣有限公司基金处理者

3、基金托管人:饲养中国1971将存入银行兴趣兴趣有限公司兴趣兴趣有限公司

4、基金和约、《基金和约》:指《银华惠增利货币义卖基金基金和约》及对

对基金和约的少许无效修正和增补物

5、托管科学实验讨论:基金处理者和基金托管人签字的尹华虎

货币义卖基金托管科学实验讨论及少许无效的修正和遭受

6、积极参与说明书、《积极参与说明书》或本积极参与说明书:指《银华惠增利货币义卖

基金积极参与说明书和活期修复

7、基金阄使好卖公报:指《银华惠增利货币义卖基金基金阄使好卖公报》

8、法度法规:现行法度的发布和手段、行政规章、正态化论文、

司法解说、对基金诉讼特工人有认可的行政统治和另一个决定、胜利、圆形的等

9、基金法:对中华人民共和国准备互信关系值得买的东西法

的编辑

10、欺骗方法:指准备互信关系值得买的东西基金欺骗售实行

出的编辑

11、通讯泄露方式是指行政办法。

偶尔作出的修正

12、《运作方式》:指公共准备互信关系值得买的东西基金运作实行方式》及发布机关对

偶尔作出的修正

13、中国1971证监会:中国1971准备互信关系监视实行佣金

14、将存入筑堤接管机构:中国1971人民将存入银行和/或中国1971

15、基金和约的诉讼特工人受本和约的限度局限。,基金盟约下的马上任务

法度事务统治下的,包孕基金处理者、基金托管人和基金阄持有人

16、个人的值得买的东西者:可值得买的东西准备互信关系值得买的东西的自然人

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17、机构值得买的东西者:值得买的东西准备互信关系值得买的东西基金、中华人民共和国境内

依法表示、保留或许审阅的营业单位、保证社团、社会

戒指或另一个棉纸

18、合格境外机构值得买的东西者:与实行相适应

方式》及相干法度法规统治可以值得买的东西于在中国1971境内依法募集的准备互信关系值得买的东西基金的中

境外机构值得买的东西者

19、值得买的东西者:指个人的值得买的东西者、机构值得买的东西者与合格境外机构值得买的东西者

或许证监会容许另一个值得买的东西者买卖准备互信关系值得买的东西基金。

20、基金阄持有人:依法实施基金阄阄

的值得买的东西人

21、基金欺骗售事情:基金处理者或欺骗代劳机构的扩大与使流行,欺骗基金阄,

买卖基金阄、赎金、替换、转管及活关期限额值得买的东西等事情

22、欺骗:指筹资拨准的快慢。,欺骗机构向值得买的东西者使好卖该基金的产权股票

23、欺骗机构:银华基金实行兴趣有限公司,于是欺骗部。

统治的另一个制约,实施基金欺骗售事情资历并签字基金SA

代劳科学实验讨论,使好卖基金的机构

24、基金欺骗售点阵点:基金处理者直销点阵点及

25、记载事情:指基金的记载、存管、过户、清算清算事情,独有的心甘情愿的包孕

值得买的东西者资产解释的准备与实行、基金阄表示、肯定使好卖基金、清算与完毕

算、代劳发行分配金、准备和生计基金阄持有人指示,操纵非买卖事情

26、记载代劳机构:指BISIN的记载机构。基金的记载表示机构是银中国1971基金实行

付托银华基金实行公司记载事情的公司

27、基金解释:指在境内引起记载机构、记载其领地权、基金实行人所

基金阄另一个人员及其变更健康状况

28、基金买卖解释:为值得买的东西者引起欺骗机构、经过欺骗机具记载值得买的东西者

建构与订阅、申购、赎金、SER替换与让通向的基金阄变更与抵消

的解释

29、基金和约失效日期:基金募集制约,

基金处理者已操纵完基金正式手续。,并经中国1971证监会写成文字的肯定

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30、基金和约音管日期:音管后产生,基金财

清算取得,清算产生该当在内中国1971证监会立案。

31、基金募集期:从基金阄使好卖之日起至,长的

不超越学期

32、关期限:基金盟约无效与音管经过的关期限

33、任务的日子:指上海准备互信关系买卖所、深圳准备互信关系买卖所正规的买卖日

34、T 日期:指欺骗机构同意值得买的东西者的买卖。、赎金或另一个顾客应用程式

吐艳日

35、T+n 天:指使自花授精 T 整天的开端 n 任务的日子(不包孕) T 日)

36、吐艳日:指值得买的东西者买卖基金阄、赎金或另一个买卖的任务的日子或根底。

黄金处理者发布的另一个日期

37、吐艳工夫:吐艳日基金同意买卖、赎金或另一个买卖的关期限。

38、事情统治是指银华粉底的吐艳式基金事情统治。,是规

由追随者基金处理者实行、基金实行人表示的吐艳式准备互信关系值得买的东西基金

方位的事情统治,基金处理者与值得买的东西者的互相关联的事物服从

39、订阅:指募集资产关期限,值得买的东西者应如基金和约和T的统治涂。

买卖基金阄的基金

40、买卖:基金和约失效后,值得买的东西者应如基金和约和T的统治涂。

买卖基金阄的基金

41、赎金:指基金和约的失效,基金隐名按基金盟约和招股法令举行接管。

将基金的基金阄替换为现钞的紧抱命令。

42、基金替换:指基金隐名的无效公报

统治的制约,涂基金处理者的实行、引起基金替换事情的基金

基金阄转为已开立的另一个基金。

分享行动

43、转管:基金阄持有人与基金阄经过的变更点

有基金阄的欺骗机构的运作

44、活期紧抱值得买的东西基址图:指值得买的东西者经过,每公转科学实验讨论

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购日、扣减额与扣缴方法,委派的将存入银行解释由D的欺骗机构委派。

一种自发的取得起飞和同意的值得买的东西方法

45、薄荷赎金:基金的一点钟吐艳日,净赎金涂(赎金涂总金额)

与转变的应用程式总金额,appli的总金额

涂产权股票总金额后的另一个人员超越产权股票总金额 10%

46、日/日:指日历日

47、月:指太阴历月

48、元:指人民币

49、基金进项:基金值得买的东西保释金利钱、准备互信关系价钱差价欺骗、票据值得买的东西进项、

将存入荣誉利钱、另一个一次实施的合法支出和费和费

50、分期偿还本钱法:裁判员的对象是采选本钱。,由于票面利息率或科学实验讨论利息率,

思索买卖时的溢价和削价出售,留存下的拨准的快慢等比中数分期偿还,每日利害

51、万元基金已实施:万元基金阄积和

实施进项

52、7 年进项率:指最新进项率 7 按日给予津贴支出(含节假日)折算的资产年度进项率

53、欺骗侍者费:本基金用于陆续欺骗和侍者的本钱,该

基金有利制约财物的起飞,基金营运费

54、基金资产总计:各式各样的典型准备互信关系的涵义,而缺陷、将存入荣誉本息、

订阅及另一个资产的总计应由

55、基金资产净值:基金资产减去困境的涵义

56、基金阄净值:指日基金净资产的计算

57、基金资产评价:指计算评价基金资产和困境的涵义,决定基金的净资产

值、每10000只基金都实施了发工资 7 年进项率的步骤

58、委派中庸:报纸由中国1971统治的委派、互联网网络网站

和另一个中庸

59、不可抗力:基金和约诉讼特工人无法过早地提出、必然性的不能逾越的的成立事物

60、中国1971:指中华人民共和国。就基金和约关于,不包孕香港特殊行政区、

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澳门特殊行政区和台湾地区

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三、基金实行人

(1)基金处理者概略

定义 银华基金实行兴趣有限公司

记载地址 广东省深圳福田区深南京学会道6008号特区报业大厦19层

事业地址 现在称Beijing东城区东长安街1东边方格东边经济的

法定代理人 王珍珠 引起日期 2001年5月28日

付托引起机 中国1971准备互信关系监视实行佣金(证监会)基金

中国1971证监会 付托一点钟数字

关 [2001]7号

棉纸形式 有限责任公司 记载资金 人民币2亿元

存续拨准的快慢 继续经纪 前卫 冯晶

电话零碎 010-58163000 描写 010-58163090

银华基金实行兴趣有限公司找到 2001 年 5 月 28 日,它是由中国1971准备互信关系监视实行佣金付托(证明

监基金字[2001]7 陈述资产实行公司找到。公司记载资金为 2 亿元人

民币,公司所有制作曲为Shar西北准备互信关系兴趣有限公司 49%)、最初营业执照

证实兴趣兴趣有限公司(贡献的攀登) 29%)、西南证证实兴趣兴趣有限公司(贡献的攀登) 21%)和山坡

席海鑫实业兴趣兴趣有限公司(贡献的攀登) 1%)。公司的首要事情是集资。、基金欺骗

售、资产实行和中国1971准备互信关系法规容许的另一个事情。本公司记载于广东深圳。

无比的公司管理作曲,经纪实行条例,能无效保养基金值得买的东西者的收益。公司

董事会包孕专门佣金,如风险把持佣金和,有回答

认为公司在经纪实行击中要害相干健康状况,吃水应和策略,猛吃它

孤独董事功能,提高对公司经纪的监视。

公司中西部及东部各州的县议会 4 监视员的构图,首要一本正经公司财务及董事的复核任务。、高

基层实行者的行动监视。

公司的独有的实行由总处理者一本正经。,公司由于经纪运作需求设置值得买的东西实行一

部、值得买的东西实行的两个切开、值得买的东西实行的三个组成切开、量子化值得买的东西部、认为部、义卖营销部、机构业

务部、国际合作与产生开发部、海内值得买的东西部、买卖实行部、强迫退休事情部、风险

实行部、运营高速数据、通讯技术部、互联网网络财务处、值得买的东西将存入银行部、公司事业室、

人文资源部、行政政府财政司、深圳实行部、监察审问部、战术新产品等。 22 个功能

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机关,常一点钟现在称Beijing子公司、青岛子公司和上海子公司。同时,公司引起值得买的东西的决定

佣金是公司值得买的东西的出色的方针决策机构。,同时找到 积极分子型 A 股值得买的东西方针决策、

紧抱进项值得买的东西方针决策、三个量子化和海内值得买的东西方针决策特殊佣金。公司值得买的东西方针决策佣金

将一本正经决定公司值得买的东西母线的理念、值得买的东西策略与值得买的东西方针决策步骤与风险实行。

(二)首要人事健康状况

1、基金处理者、监事、处理者及另一个高级实行人员

王珍珠行医:董事长,经济的学博士。甘肃省政府财政厅会计职业系读经者

甘肃准备互信关系公司发行部处理者;中国1971蓝星化学作用头我,蓝星清洗兴趣兴趣有限公司

公司董事、副总处理者、董事会草书体大号铅字,蓝星化学勤劳新材料兴趣兴趣有限公司预备班组长

准备互信关系有限责任公司副总统;中国1971银河准备互信关系兴趣兴趣有限公司副总统;西北准备互信关系兴趣有

兴趣有限公司董事、总统。同时,他还承担了中国1971准备互信关系重行复核佣金分子、中国1971

证监会股票上市的公司并购重组复核佣金长官、在中国1971准备互信关系业协会值得买的东西资将存入筑堤佣金

员、重庆准备互信关系期货协会会长、盐田港戒指内部董事、陈述值得买的东西电力重大利益兴趣有限公司

公司孤独董事、上海市投CMI重大利益兴趣有限公司孤独董事。眼前中国1971银基金实行

有有有限责任公司董事长、银华国际资金实行有有有限责任公司董事长、银中国1971深的值得买的东西实行(现在称Beijing)

有兴趣有限公司董事、西北准备互信关系兴趣有兴趣有限公司董事,中国1971股票上市的公司兼并与融资佣金

员会手段主席、中国1971副主席的服役兵士失业创业侍者、机构间表示愿意零碎

统兴趣有兴趣有限公司董事、中国1971航空动力兴趣兴趣有限公司孤独董事、政府国库资产评价规范佣金

员会长官、现在称Beijing学会公共经济的实行认为中心认为员。

钱龙海行医:导演,经济的学硕士。承担现在称Beijing精方值得买的东西实行商量公司总处理者

佛山准备互信关系有限责任公司副总处理者。义不容辞的最初营业执照券兴趣兴趣有限公司党委秘书处、

董事、总统,多元主义最初创业值得买的东西实行有有有限责任公司董事长、最初创业摩根大同市准备互信关系

有限责任公司董事。他还承担中国1971准备互信关系协会第五届政务会分子。,中国1971准备互信关系业协会值得买的东西

将存入筑堤务佣金第五届汇合点副主席,深圳准备互信关系协会副会长。

李付春行医:导演,中共党员,认为生,高级工程师。一汽戒指公司

呈现大臣、吉林市经济的买卖佣金副主席、吉林市开展和改造佣金副主席、长

斯普林城市镇治安长官、吉林省开展和改造佣金主席、吉林省政府草书体大号铅字长。义不容辞的西南准备互信关系

兴趣有有有限责任公司董事长、党委秘书处。

常中行医:导演,中共党员,EMBA 硕士。原宁夏大元化学勤劳兴趣兴趣有限公司

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董事会草书体大号铅字,宁夏沙湖旅行兴趣兴趣有限公司副主席、副总处理者,宁夏市农垦局勤劳

处副局长,汇运送恒值得买的东西有有有限责任公司董事长店员。海鑫钢铁戒指兴趣有限公司副总统

处理者,建龙钢铁戒指兴趣有限公司值得买的东西总监。

王立新行医,董事、总处理者,经济的学博士。曾任中国1971工商将存入银行总将存入银行分子;South

兴趣兴趣有限公司准备互信关系基金副主席,中国1971南方基金、义卖拓

开发部主席、银华基金副总处理者、副总处理者、代总处理者、主席主席。

眼前中国1971银基金实行有兴趣有限公司董事、总处理者、银中国1971深的值得买的东西实行(现在称Beijing)兴趣有限公司

董事长、银华国际资金实行有兴趣有限公司董事。

郑冰文行医:一位孤独董事,博士后经济的学,自称者,博士生圣职者。一次作为一点钟中国1971社会

科才能拖裾中心主席,院长店员,副教长。美国社会科才能义不容辞的党委秘书处,中国1971

秘书处、中国1971社会科才能整体的社会保障中心主席,博

士生圣职者,政府特殊津贴享用者,中国人民学会劳动人事才能兼任自称者,武汉大

学社会保障认为中心兼任认为员,西北财经学会管保才能

自称者,辽宁工事学会客座自称者。

王天行医:一位孤独董事,学会学历,高级经济的师。中国1971将存入银行的前总统、深圳子公司,

深圳天基基金董事,中国1971国际金融兴趣有限公司(深圳)主席,四重奏组(组长)

兴趣有限公司手段董事。义不容辞的南�

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